Construiește un sistem de cash-flow pentru microîntreprindere
Un sistem de cash-flow funcțional și verificabil: solduri reale cunoscute la o dată de pornire, încasări și plăți previzionate săptămânal pe 13 săptămâni în două scenarii, obligații fiscale plătite la termen în contul unic și decizia de angajare, investiție sau dividend luată pe baza unui test conservator, cu exercițiul închis și regimul micro verificat.
3 deblocări gratuite pe lună — rămâne al tău pentru totdeauna
Incluse la fiecare exemplar
- Copia ta — rămâne a ta pentru totdeauna
- Devine mai bun în timp — actualizări gratuite incluse
- O parcurgi pe web și pe mobil
- Invită un partener să-l parcurgeți împreună — aveți același progres
- Fă-l al tău — o copie privată pe care o poți edita pentru situația ta
- 8 teste de verificare a cunoștințelor
- Comunitatea ghidului — pui întrebări, primești completări și vezi cum o îmbunătățesc alți cumpărători, chiar la pasul respectiv
Pentru cine e
Antreprenori, freelanceri și administratori de firme mici (SRL sau microîntreprinderi) care au contabilitatea la zi și vor să preia controlul asupra lichidității: să știe când intră și când ies banii, să respecte termenele fiscale fără surprize și să decidă conștient o angajare, o investiție sau un dividend. Nu e pentru cineva care vrea doar teoria cash-flow-ului sau care nu are acces la datele firmei.
Despre acest ghid
Un sistem de cash-flow pe care îl construiești tu, în firma ta, în cinci etape: de la cadrul fiscal (microîntreprindere, TVA, declarații datorate) la registre complete de încasări și plăți, o proiecție săptămânală a soldului pe 13 săptămâni cu scenariu conservator și un test de decizie înainte de orice angajare, investiție, dividend sau credit. Pe parcurs rulezi și ciclul fiscal real: facturi transmise prin RO e-Factura în maximum 5 zile lucrătoare, declarații D100 și D112 depuse la termen și plăți în contul unic al Trezoreriei. Închei cu reconcilierea săptămânală a prognozei cu extrasele bancare și cu închiderea exercițiului, verificând dacă firma rămâne microîntreprindere. Ghidul nu acoperă optimizarea fiscală, contabilitatea de gestiune, întocmirea efectivă a situațiilor financiare sau eșalonarea datoriilor restante — acestea rămân la contabil și la organul fiscal.
Ce vei face, pas cu pasPrevizualizare gratuită
E deschisă doar o mostră: 3 din 18 pași se pot citi integral. Restul se deblochează la cumpărare.
Etapa 1: Stabilește cadrul fiscal al firmei
Afli, împreună cu contabilul, în ce regim fiscal operează firma, ce obligații de declarare și plată are și unde plătește. Fără acest cadru, registrele și prognoza construite mai departe riscă să rateze taxe sau termene.
- 45 min0/4Gratuit
- 30 min0/4Gratuit
- 45 min0/4Gratuit
Etapa 2: Colectează soldurile și construiește registrele
4 pașiEtapa 3: Proiectează cash-flow-ul și execută ciclul
4 pașiEtapa 4: Reconcilierea săptămânală a prognozei cu realitatea
3 pașiEtapa 5: Închide exercițiul și verifică regimul micro
3 pașiDetalii
Ce îți trebuie înainte
Firma este deja înregistrată, cu CUI activ și contabilitate ținută de un contabil sau de un program contabil la care ai acces. Ai acces la spațiul privat ANAF, la extrasele conturilor bancare și la lista facturilor emise și primite. Poți afla de la contabil regimul fiscal și termenele aplicabile firmei. Nu e nevoie de experiență în finanțe: registrele se țin într-o foaie de calcul.
Etichete
Întrebări frecvente
Despre creator
Ghiduri similare
Treci de la microîntreprindere la impozit pe profit fără haos contabil
Societatea are stabilită și documentată data trecerii, vectorul fiscal actualizat când este necesar și o evidență fiscală pregătită pentru impozitul pe profit. Dosarul fiscal conține calculele…
Distribuie dividende fără să golești cash-flow-ul firmei
O distribuire de dividende documentată, plătită și declarată corect, cu profitul distribuibil verificat și o rezervă operațională păstrată. Dosarul final conține hotărârea, calculele, dovezile de…
Pregătește firma pentru primul contract mare
Firma ta are un prim contract mare semnat și executat în condiții sigure: dosarul de eligibilitate complet, capacitatea de execuție și finanțarea acoperite, contractul semnat cu termene legale de…
Configurare și suport RO e-Factura pentru microafaceri
La final ai 5–10 clienți plătitori pe pachet de pornire plus abonament lunar, cu înrolare SPV, aplicație configurată și facturi transmise în termenul legal și arhivate, iar încasarea se face pe formă…
Creează și vinde șabloane Notion și Excel pentru PFA-uri și microîntreprinderi românești
Cititorul are 3 șabloane utile (facturare, cash-flow, urmărire clienți) validate pe 10 utilizatori reali, magazin funcțional pe Gumroad/Etsy și primii 50 de clienți cu recenzii verificabile.
Construiește un buget pentru venituri neregulate
Un buget de bază calculat pe o regulă conservatoare de venit, patru conturi separate pentru taxe, cheltuieli esențiale, rezervă și cheltuieli flexibile, un calendar de numerar pe 12 luni și evidența…