Mută-ți portofoliul de investiții la alt broker
Portofoliul tău — poziții, loturi, costuri și date de achiziție — e mutat la noul broker, reconciliat și arhivat; decizia dintre transferul în natură și vânzarea cu recumpărare e documentată per ISIN, iar obligația de Declarație unică (D212) e verificată și, dacă există, înscrisă în calendar.
3 deblocări gratuite pe lună — rămâne al tău pentru totdeauna
Incluse la fiecare exemplar
- Copia ta — rămâne a ta pentru totdeauna
- Devine mai bun în timp — actualizări gratuite incluse
- O parcurgi pe web și pe mobil
- Invită un partener să-l parcurgeți împreună — aveți același progres
- Fă-l al tău — o copie privată pe care o poți edita pentru situația ta
- 5 teste de verificare a cunoștințelor
- Comunitatea ghidului — pui întrebări, primești completări și vezi cum o îmbunătățesc alți cumpărători, chiar la pasul respectiv
Pentru cine e
Investitori individuali din România cu conturi la unul sau mai mulți brokeri care vor să își mute portofoliul la alt broker fără să piardă evidența fiscală și fără să plătească mai mult decât e necesar. Se potrivește și celor aflați la prima mutare, care vor să evite blocaje ca poziții netransferabile sau baze de cost pierdute.
Despre acest ghid
Mutarea portofoliului la alt broker nu înseamnă doar deschiderea unui cont nou: depinde de acceptarea fiecărui instrument, de tarifele ambilor brokeri și de păstrarea evidenței fiscale pe loturi. Ghidul te duce pas cu pas de la deschiderea contului la brokerul destinatar până la reconcilierea portofoliului și verificarea obligațiilor fiscale. Vei inventaria pozițiile și loturile, vei obține confirmări scrise de la ambii brokeri și vei calcula comparativ transferul în natură și vânzarea cu recumpărare, inclusiv conversia valutară. Apoi depui instrucțiunea de transfer, urmărești creditarea pozițiilor și corectezi orice bază de cost lipsă la brokerul nou. Ghidul nu alege brokerul pentru tine, nu dă sfaturi de investiții și nu acoperă situațiile fiscale complexe, pentru care rămâne valabil un consultant fiscal.
Ce vei face, pas cu pasPrevizualizare gratuită
E deschisă doar o mostră: 4 din 21 pași se pot citi integral. Restul se deblochează la cumpărare.
Etapa 1: Contul nou și eligibilitatea portofoliului
Deschizi contul la brokerul destinatar, îți inventariezi portofoliul pe poziții și loturi și obții confirmarea scrisă a acceptării fiecărui ISIN, plus lista blocajelor care pot amâna transferul.
- 1 oră0/4Gratuit
- 1 oră 30 min0/4Gratuit
- 45 min0/5Gratuit
- 30 min0/5Gratuit
Etapa 2: Costuri, fiscalitate și decizia de transfer
5 pașiEtapa 3: Depunerea instrucțiunii
5 pașiEtapa 4: Urmărirea transferului
3 pașiEtapa 5: Reconciliere, arhivă și obligații fiscale
4 pașiDetalii
Ce îți trebuie înainte
Un cont activ la brokerul cedent, cu poziții deținute; acces la conturile de la ambii brokeri și la documentele de tranzacționare; actul de identitate și, dacă vei depune online la ANAF, un certificat digital calificat sau acces la Spațiul Privat Virtual. Nu e nevoie de cont la brokerul destinatar înainte de a începe — prima fază îl deschide.
Etichete
Întrebări frecvente
Despre creator
Ghiduri similare
Declară corect veniturile din investiții și brokeri străini
Declarația unică D212 depusă și validată la timp, cu veniturile din investiții și de la brokerii străini raportate corect, impozitul și CASS achitate, creditul fiscal extern valorificat cu documente…
Investește lunar fără să urmărești piața în fiecare zi
Ai un proces repetabil și documentat: alimentare lunară, cumpărare executată și verificată, evidență completă arhivată și Declarația unică (formularul 212) depusă cu recipisă de validare, dacă aveai…
Cumpără primul ETF fără să confunzi investiția cu speculația
Primul ETF cumpărat conștient, cu o înțelegere clară a diferenței dintre investiția pe termen lung și speculație — știi exact ce cumperi, de ce și cum să nu strici singur rezultatul.
Primești acțiuni de la angajator: înțelege ce deții
Știi exact ce instrument deții și în ce condiții, ai decis informat dacă și când vinzi, iar anul fiscal e închis: formularul 212 depus, obligațiile plătite și dosarul de evidență complet, gata de…
Schimbă-ți rezidența fiscală când pleci din România
După 4–8 săptămâni ai notificat oficial ANAF, ai documentat zilele de prezență, ai depus declarațiile necesare și ai un dosar fiscal care atestă noua ta rezidență — pregătit să declari veniturile în…
Cât te costă pachetul fiscal 2026: calculul pe cazul tău, în lei
O cifră proprie în locul unui titlu de presă: în circa 8 ore de lucru, împărțite pe trei-patru seri, ai profilul tău fiscal identificat, fiecare modificare din 2026 tradusă în lei pe veniturile și…